近日，深圳市證券監督管理局催促轄區機構更新和升級信息系統風險，部分證券公司委托開發商升級其快速交易系統缺陷，導致13家機構客戶反向回購交易資金透支，總計11億元以上。

自今年年初以來，券商IT系統的問題已多次被放在關注的焦點之下，令人印象深刻的是，今年7月，一些證券公司交易應用程序出現了卡頓問題。根據證券業協會先前的分析，雖然證券公司在信息技術方面的投資呈穩步增長趨勢，但與銀行、保險等機構相比，仍然存在不足；此外，數字轉型人才儲備也不足。

從解決方案的角度來看，經紀公司使用自己的資金預付，并與客戶談判，以償還到期的反向回購。第二天預付的資金已全部收回。

據了解，出現升級缺陷的原因是開發商實現的功能超出了經紀設計的要求，經紀測試現場沒有涵蓋所有的升級功能，也沒有充分考慮到債券回購品種在張和手轉換方面的特殊性。

深圳證券監督管理局提醒轄區內的機構，在關鍵信息系統變更過程中，要加強對整個檢測和在線過程的控制，嚴格防止透支、交易阻塞等制度缺陷造成的問題，導致信息安全事件甚至流動性風險。

這不是今年證券業第一次出現IT問題。今年7月，由于滬深兩市成交量屢創新高，許多股東反映出多家證券公司的倒閉，如交易緩慢、卡頓等無法查詢市場或持有頭寸、資金無法轉移、無法交易等嚴重問題，對用戶體驗產生了更大的負面影響。

上市券商IT告訴中國的一家券商，該公司今年迄今一直在IT系統上大舉投資，例如，通過擴大其在線帶寬和升級服務器的容量。

監管重視證券業的數字化發展

當前，證券業的發展正面臨著一個重要的機遇期，迫切需要加強改善金融服務供給的能力。

據證券業協會8月發布的"促進證券業數字化改造與發展研究報告"顯示，自2017年以來，證券業信息技術投資穩步增長，累計投資550.42億元。

其中，證券行業信息技術投資205.01億元，比去年同期增長10.49%，占2018年營業收入的8.07%，比上年增長2.03%。

然而，與其他金融機構相比，證券行業的IT投資仍然很小。據了解，2019年，銀行業和保險業的信息技術投資分別為1730億元和330億元，是證券業的8.44倍和1.61倍，這意味著對證券業的信息技術投資仍處于較低水平。

從證券公司的投資分布來看，47%的證券公司信息技術投資只有1000萬水平。具體來說，2019年，98家證券公司中，有46家的信息技術投資不到1億元，其中17家的信息技術投資不到5000萬元。

首席券商在IT領域投入巨資。根據券商中國記者在2019年券商年度報告中發現，華泰證券和國泰君安兩家證券公司分別投資10億元以上，高達14.25億元人民幣和11.17億元人民幣。廣發證券、海通證券、國信證券、招商證券、中信建設投資證券、東方證券和沈萬洪元在信息技術領域的投資均超過5億元。

就人才儲備而言，整體上數字人才支持不足。根據證券業協會(Securities Industry Association)的數據，截至2019年年底，證券業有13241名信息技術人才，占該行業注冊人員的3.75%。此外，38家上市證券公司中有21家任命了首席信息官，金融技術扶持性證券業的數字化轉型被置于重要的戰略地位。高盛(Goldman Sachs)擁有9000多名工程師，占國際頂級投資銀行的25%以上。

值得注意的是，今年的規定修改了證券公司的分類和評級指標。根據修訂后的"證券公司分類和監管條例"，信息技術投資額高于行業平均水平，投入金額占該行業前5名、前10名和前20名的比例分別排在前5名、前10名和前20名，分別為2點、1點和0.5點。業內人士表示，調整削弱了規模指數，重視金融科技投資的中小型證券公司將具有優勢。