隨著金融科技的進(jìn)一步發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)和三方平臺借助互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)造了一種新的證券投資咨詢模式，特別是短視頻、直播等新的通信形式不斷滲透到證券投資咨詢領(lǐng)域，合規(guī)也帶來了新的風(fēng)險和更高的自律標(biāo)準(zhǔn)。

在此背景下，為了規(guī)范證券基金的投資咨詢業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者和關(guān)聯(lián)方的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于 4 月 17 日發(fā)布了 "證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）"(以下簡稱 "管理辦法")，對傳統(tǒng)的推薦性投資實(shí)行嚴(yán)格限制，對贊助公司的合規(guī)工作提出了新的要求，同時加快了市場清算的速度，并將逐步淘汰違規(guī)贊助公司。

在這一體系的框架下，江蘇百瑞盛證券咨詢有限公司實(shí)施了更高的自律標(biāo)準(zhǔn)，全面提升了現(xiàn)有的合規(guī)體系。據(jù)合規(guī)負(fù)責(zé)人介紹，"管理辦法" 似乎對傳統(tǒng)投資者投資實(shí)施了非常嚴(yán)格的限制，但對于真正為投資者服務(wù)的正規(guī)軍來說，這是好事，也有利于投資業(yè)務(wù)的長期、穩(wěn)定和合規(guī)發(fā)展。百瑞贏得了積極的學(xué)習(xí)和適應(yīng)監(jiān)管部門的政策取向，以照顧業(yè)務(wù)，引導(dǎo)客戶建立資產(chǎn)配置概念，并努力為客戶提供更專業(yè)和科學(xué)的投資建議。

合規(guī)是證券投資咨詢業(yè)的生命線，也是證券投資咨詢公司持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)作的前提，不注重合規(guī)建設(shè)的證券投資者勢必失去發(fā)展的基礎(chǔ)和保障，即使在短時間內(nèi)迅速發(fā)展，也是一棵沒有水源的樹。

百瑞贏 "認(rèn)為，" 合規(guī)規(guī)則 "是指適用于企業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件、業(yè)務(wù)規(guī)則、行業(yè)規(guī)范、行為守則和職業(yè)行為。首先，" 合規(guī) "是" 外部法規(guī) "。廣義上，合規(guī)范圍還包括企業(yè)依法制定的章程和內(nèi)部規(guī)章制度，" 合規(guī) "的內(nèi)容還包括外部法規(guī)內(nèi)化后的" 內(nèi)部法規(guī) "。

一般說來，合規(guī)管理由兩個層次組成，一是合規(guī)管理體系的建設(shè)，包括合規(guī)管理組織結(jié)構(gòu)和責(zé)任分工、合規(guī)政策和制度、合規(guī)流程建設(shè)、合規(guī)保障機(jī)制等；二是合規(guī)管理，包括員工行為、數(shù)據(jù)和隱私保護(hù)、利益沖突管理等監(jiān)管機(jī)構(gòu)清理各類合規(guī)事項(xiàng)，范圍很廣。

在實(shí)踐中，合規(guī)管理通過建立全面的政策、制度和程序，通過明確界定作用和責(zé)任，預(yù)防和發(fā)現(xiàn)不當(dāng)行為，并在機(jī)構(gòu)一級促進(jìn)道德行為和嚴(yán)格遵守法律和法規(guī)文化。合規(guī)管理強(qiáng)調(diào)管理層承諾做正確的事情，并通過有效的管理步驟來實(shí)現(xiàn)這一承諾，以確保所有員工都知道該做什么，并充分意識到他們對合法行為和道德合規(guī)的重視。"合規(guī)管理" 反映了整個組織承諾按照既定規(guī)則行事，以確保其合法和真誠地運(yùn)作，即 "以正確的方式做正確的事情"。

作為一家擁有執(zhí)照的投資公司，百瑞溫對合規(guī)有著自己獨(dú)特的理解和建設(shè)，始終堅持對監(jiān)管的擁抱，堅持合規(guī)是行業(yè)的正確途徑，并已投入實(shí)際行動，實(shí)踐合規(guī)價值，降低客戶風(fēng)險，保障客戶權(quán)益。

貝利溫在開展業(yè)務(wù)時對服務(wù)團(tuán)隊嚴(yán)格要求，并根據(jù) "證券投資顧問暫行條例" 和公司相關(guān)規(guī)章制度等國家法律法規(guī)制定了 "合規(guī)手冊"。

交易開始前，向投資者提供 "證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險披露書"，充分揭示投資者接受證券投資咨詢服務(wù)中存在的風(fēng)險，包括產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險和缺陷，并始終堅持適當(dāng)管理原則，在投資者風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資需求，提出投資建議，進(jìn)行持續(xù)跟蹤和服務(wù)，并開展有針對性的投資者教育。

文化對員工的行為有著無形的約束。為了保護(hù)投資者的權(quán)利，公司建立了合規(guī)管理體系，遵循適當(dāng)?shù)脑瓌t，創(chuàng)造了誠信和合規(guī)的文化，并真正實(shí)施了合規(guī)，以保護(hù)投資者的權(quán)利。創(chuàng)建 "忠誠、奉獻(xiàn)、創(chuàng)新和服務(wù)" 的理念，讓合規(guī)管理進(jìn)入大腦、內(nèi)心、行動中。

但不可否認(rèn)的是，在監(jiān)管趨嚴(yán)的同時，合規(guī)與業(yè)績的矛盾也越來越突出，但兩家競爭對手百利卻選擇了滿足客戶需求，滿足合規(guī)要求，甚至不惜短期內(nèi)犧牲一定量的業(yè)績。" 百睿贏認(rèn)為，要在合規(guī)的前提下開展財富管理業(yè)務(wù)，為客戶提供投資理財建議，既能保障客戶的合法權(quán)益，也能更好地保護(hù)自己。要正確認(rèn)識短期利益和長期利益的問題，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持客戶需求，向合適的客戶推薦合適的產(chǎn)品，而不是誘導(dǎo)銷售，盲目從產(chǎn)品銷售出發(fā)。