10月26日，中原信托微信公眾號發(fā)布聲明稱，近期有不法分子利用中原信托的名義，通過微信等相關(guān)詞語向特定群體發(fā)送網(wǎng)頁二維碼鏈接，并顯示“錢”，“三分寶/五分寶/長期寶/短期寶”在相關(guān)頁面和應用程序中。

10月30日，一位投資“龍寶小寶”產(chǎn)品的用戶告訴《時代周報》記者，他認識一位在提克托克的朋友，他主動以愛心、教書、理財?shù)让x帶她掙錢。當他開始投資時，他真的獲利了。在他投資了一些錢后，顯示銀行卡的錯誤很難提，本金被騙了。

今年以來，中原信托、紫金信托、中信信托、華奧信托、中航信托等信托公司相繼發(fā)表聲明稱，存在不法分子利用信托公司名義進行財務欺詐，廣大投資者需提高警惕。

10月30日，中原信托相關(guān)人士向《時代周報》記者表示，如果投資者通過某些人推送的特定鏈接下載該應用程序使用，且其財產(chǎn)已受損，則不應繼續(xù)投資。建議立即聯(lián)系當?shù)嘏沙鏊幚恚性磐幸矊⑴浜暇秸{(diào)查。同時，建議客戶在投資產(chǎn)品信息前，先致電官方客服核實app和金融資產(chǎn)。

時代周報發(fā)現(xiàn)，事實上，今年以來，除了信托公司外，持牌消費金、京東百條、金融科技公司等機構(gòu)和品牌參與放貸業(yè)務的現(xiàn)象也屢見不鮮。盡管相關(guān)機構(gòu)已多次澄清，“假名”事件仍層出不窮。

據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2019年，24家信托公司通過財富app新增客戶6.76萬戶，在移動客戶端實現(xiàn)身份識別、人臉識別、獨立開戶、電子合同簽訂等功能。

隨著信托理財?shù)陌l(fā)展，信托公司已經(jīng)無法防范“假”的灰色理財。

時代周報發(fā)現(xiàn)，從2013年至今，多家信托公司每年都會發(fā)布“以信托公司名義銷售虛假信托產(chǎn)品”、“收取信用卡或個人小額信貸手續(xù)費、進行詐騙活動”等聲明。

如何通過假冒應用作弊？投資者如何避免被騙？

10月30日，中信信托相關(guān)業(yè)務人員告訴時代周報記者，近日，有客戶向公司反映，有不法分子假冒中信信托。目前，投資者被騙。客戶反饋后，中信信托及時發(fā)布了澄清公告。

中信信托在聲明中表示，公司及其子公司從未開發(fā)過“中信信托”、“中信信托智多信”、“中信信托家族信托”等應用軟件，也從未通過上述應用向投資者推薦任何金融產(chǎn)品、投資項目或個人貸款業(yè)務。

對于詐騙套路，錦州網(wǎng)警巡邏執(zhí)法被披露。首先，騙子會在國外設置服務器，利用假基站偽造官方號碼，并向用戶發(fā)送含有注冊鏈接的詐騙信息；或者通過金融機構(gòu)的虛假客服，誘使受害人下載假應用。

當受害人下載仿冒app時，詐騙者會利用個人信息驗證、身份驗證等手段，獲取受害人的銀行卡號、密碼等；或通過收取所謂的制作成本、解凍費、保證金、保證金等方式獲取。，受害者會被誘使把錢轉(zhuǎn)到特定的賬號。

詐騙分子在獲得受害人的相關(guān)信息后，會直接拿走受害人銀行卡的余額；或者在收取所謂的生產(chǎn)成本、解凍費、保證金、保證金后，直接對受害人進行敲詐。

11月1日，信托業(yè)人士告訴記者，對于假冒的信托產(chǎn)品，投資者首先要提高自身的信托意識水平。事實上，所有款項都支付到相應項目的托管專戶或集資專戶。這個項目的真實性可以通過賬目來判斷。產(chǎn)品真?zhèn)螣o法確認時，應直接與信托公司聯(lián)系核實。