2021年1月5日，北京點源投資有限公司（以下簡稱“點源投資”）發布2020年度財報。財報數據顯示，截止12月31日，公司期末資產凈值為24177萬元（人民幣，下同），同比增長104.15%。全年營業收入為6842萬元，凈利潤為1976萬，同比增長68.60%，為客戶創造收益超3723萬元。

產品結構優化升級，資產凈值翻倍增長

2020年，在復雜的經濟形勢與新冠肺炎疫情影響下，點源投資依靠產品創新與全國布局雙重策略保持強勁增長勢頭，期末資產凈值實現翻倍預期達到24177萬元，同比增長104.15%。全年營業收入為6842萬元，凈利潤實現1976萬元，資產管理規模凈利潤率達8.17%。同時為客戶創造收益超3723萬元，占據主營業務收入的二分之一，公司始終恪守為投資人創造長期財富價值的準則，以靚麗的財務數據為整個財年畫上圓滿句號。

產品創新為財務數據的貢獻主要體現在明星產品——“集專系列產品”（包含集合證券專戶、翻倍計劃、智尊優享等產品）的誕生與轉型方面。僅一年時間，該系列產品就創造了約合5000萬元的資產管理規模，而其收益高效從每周業績公示中可見一斑。2020年共累計發行了27期“集專系列產品”，已結算的22期均實現100%正收益。其中，產品三個月平均收益率達22.27%（約合年化94.52%），最低收益率達9.76%（約合年化39.15%），最高收益率達57.03%（約合年化244.89%）。

在行情劇烈震蕩的2020年，本系列產品的復投率高達81.72%，新客占比為41.60%。在發行的一年時間內，連續復投本產品的復利收益最低達60.74%（約合年化80.33%），最高超128.39（約合年化171.66%）。如此可見，點源投資的多元化產品組合越來越能夠滿足眾多投資者的需求，在安全保障的前提下，“高”收益也逐漸成為投資人選擇“集專系列產品”的首要條件。

除此之外，受制于投資策略的轉變，“證券專戶委托”在第三季度出現了626萬元的虧損情況，點源投資產品部也即刻做出戰略調整，實施結構優化，精簡規模，提質增效。截至目前本產品運作已趨于穩定，作為點源投資高凈值VIP客戶首選產品，“證券專戶委托”為期末資產管理規模貢獻了約1億元的資金量，復投率超75.87%，最高年化收益率達223.68%。

“集合理財計劃”作為點源投資元老級產品也為期末資產管理規模實現翻倍預期發揮了不可或缺的作用，其“低門檻，穩收益”的產品特征一直得到眾多投資者的認可與青睞。2020年共累計發行37期常規產品，8期“有禮有財”產品，復投率高達75.30%。

口碑效應持續釋能，復投轉化再創新高

在客戶服務上，點源投資秉承以“客戶為本”的核心價值主張，打破成規、迭代升級搭建“鐵三角”服務模式，全方位滿足客戶需求，全年共服務502位客戶，凈增146位新客戶，同比增長41.01%，其中76.35%的新客戶由老客戶推薦而來，如此高的推薦轉化率主要得益于點源投資的口碑效應逐漸顯現并持續釋能。

而在點源投資的客戶結構中，合作年限的數據十分值得一提，其中合作一年以內客戶占比為29.08%，合作1-2年客戶占比29.68%，合作2-3年客戶占比18.53%，合作3-4年客戶占比14.34%，陪伴點源投資一起走過4個年頭以上的客戶占比為8.37%。點源投資取得的如此佳績遠遠離不開眾多投資人這一路以來的支持與信任，之后也將與其共同成長，勾畫長期合作愿景。

除此之外，點源投資的客戶群體更趨于大眾化，首批00后已經加入點源投資的隊伍中，20-30歲的年輕投資群體占比高達70.92%。公司始終緊跟市場變化，提前預判并布局，開發更多創新型產品，才致使點源投資能夠迅速應對外界復雜環境的變化，成為疫情后市場恢復的佼佼者。

作為專注于資產管理領域的點源投資，一貫堅持秉承初心，為客戶創造長期價值，以此為目標提升服務品質，為客戶提供多元化資產配置服務，持續致力于深耕資管行業，不斷做大做強，也將繼續載譽而行，以為客戶創造更滿意的財富價值為使命，與客戶代代相伴。

未來趨勢已經顯現，發展前景長遠廣闊

2020年是戰“疫”的一年，受制于疫情影響，點源投資上半年的業務開展受到許多制約與壓力，下半年隨著疫情防控進入常態化，點源投資抓住時機，穩步推進“一年十城”落實，并與北京基金小鎮達成合作意向，啟動陽光私募基金備案工作。

回顧2020年的股市，經歷了流動性寬松帶來估值提升的普漲行情以及下半年的震蕩結構市，點源投資順勢而為，積極布局核心資產，始終以客戶利益至上，為投資人帶來豐厚業績回報。

隨著居民、企業財富的積累，我國資產管理行業已在迅猛發展，截至2020年6月末，貨幣市場基金規模合計7.54萬億元。可以預見，未來在監管和法規政策的持續完善下，隨著財富傳承需求持續增加，市場主體的參與熱情將持續高漲，資產管理行業將擁有更多的創新發展空間，迎來發展新高峰。而點源投資也將順應監管趨勢，加強內控，不斷優化投資策略，以“ 求進”向“ 求穩” 轉變，持續深耕市場，開拓金融創新藍海，為投資者創造長期價值。